به گزارش بورسینه، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با انتشار یک اطلاعیه مهم، به تمامی شهروندان و فعالان اقتصادی هشدار داد که انجام واریز یا دریافت وجه در جریان معاملات از طریق حساب فردی غیر از طرف اصلی معامله، میتواند پیامدهای ناخوشایندی از جمله مشکلات حقوقی، محدودیتهای بانکی و مسائل مالیاتی را به دنبال داشته باشد و حتی فرد را در معرض اتهامات مربوط به پولشویی قرار دهد.”
“این نهاد نظارتی تاکید کرد که تمامی تراکنشهای بانکی باید بر اساس اسناد و مدارک معتبر و مرتبط با معامله انجام شوند و هرگونه انتقال وجه باید به صورت مستقیم بین حسابهای طرفین معامله صورت پذیرد. در غیر این صورت، سیستم بانکی این تراکنشها را مشکوک تلقی کرده و جهت بررسی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی گزارش خواهد داد که این امر میتواند منجر به مسدودی حساب فرد شود.”
“بانک مرکزی همچنین خاطرنشان کرد که تکرار تراکنشهای مشکوک میتواند به کاهش رتبه اعتباری فرد در شبکه بانکی کشور منجر شده و او را از دریافت خدماتی نظیر دستهچک، تسهیلات و ضمانتنامه محروم کند. علاوه بر این، عدم تطابق اسناد و تراکنشها ممکن است در بررسیهای مالیاتی مشکلاتی را ایجاد کرده و حتی منجر به صوری تلقی شدن معامله یا اتهام فرار مالیاتی شود. در مواردی نیز واریز وجه به حساب شخص ثالث میتواند به عنوان درآمد اتفاقی برای دریافتکننده ثبت شده و هزینههای مالیاتی مضاعفی را به دنبال داشته باشد.”
